Resmi Gazete’de yayımlanan yeni mevzuat düzenlemesi doğrultusunda bankacılık operasyonlarında zorunlu kimlik tespiti eşikleri iki katına yükseltilirken, dijital kanallardaki tek kullanımlık şifre doğrulamalarında ıslak imza şartı esnetildi ve kurumların denetim raporlama süreçleri konsolide edilerek sadeleştirildi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik kapsamında, temel kimlik tespiti alt sınırı 185 bin TL’den 370 bin TL seviyesine çıkarıldı. Düzenlemeyle birlikte belirli finansal operasyonlar için uygulanan 15 bin TL’lik alt işlem eşiği ise 30 bin TL olarak güncellendi. Yeni limitlerin altında kalan para transferi ve işlemlerde kuruluşlar daha sınırlı ve esnek doğrulama protokolleri işletebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı altyapılarındaki müşteri doğrulama mekanizmalarında da operasyonel kolaylık sağlandı. Sistemde kayıtlı doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, risk seviyesinin elvermesi ve yetkisiz erişimi önleyici güvenlik kriterlerinin karşılanması kaydıyla finans kurumları müşterilerden fiziki ıslak imza talep etmek zorunda kalmayacak.
Mevzuat revizyonu ayrıca finansal kuruluşların teftiş ve denetim süreçlerindeki operasyonel yükü hafifletmeyi amaçlıyor. İncelemelerde saptanan olası mevzuat ihlalleri artık ayrı evraklar yerine tek bir rapor çatısı altında toplanarak denetim mekanizmalarının çok daha hızlı sonuçlandırılması sağlanacak.
